Уголовное дело по обвинению родных брата и сестры в совершении мошеннических действий в отношении  ЗАО «Банк Русский стандарт» и  ряда жителей г.Баксана и Баксанского района,  после утверждения обвинительного заключения направлено в суд.

В связи с вызванным общественным резонансом, сложностью и многоэпизодностью совершенных преступлений, расследование уголовного дела было поручено Следственному управлению МВД по КБР.

В ходе следствия выяснилось, что А. зарегистрировался в налоговых органах в качестве индивидуального предпринимателя и с подачи своей сестры Д., под предлогом торговли мебели арендовали помещение в г.Баксане.  

Затем они из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, заключили договор о сотрудничестве с представительством ЗАО «Банк Русский стандарт».

Кредитные средства должны были зачисляться Банком в счет оплаты  проданной мебели на расчетный счет предпринимателя А., после передачи мебели покупателю. 

Излишняя доверчивость граждан позволила А. и Д. заключить более 12 договоров кредитования.   

В 2012 в счет оплаты проданной мебели Банк зачислил на счет А. более 740 тыс. руб., которые они с сестрой потратили на свои нужды. При этом, обвиняемые вводили в заблуждение граждан, заверяя их в том, что якобы Банк в ряде случаев отказал в выдаче кредита, а в некоторых случаях денежные средства еще не поступили.

Спустя 2 месяца представители Банка стали требовать от «покупателей»  уплаты ежемесячных взносов по выданному кредиту. После их обращения в полицию выяснилось, что А. и Д. своевременно получили денежные средства на свой расчетный счет, однако выдавать мебель либо денежные средства гражданам не намеревались.
 
Обвиняемые не имели и мебели, которую они бы могли продать в своем магазине.  

В ходе расследования данного уголовного дела с заявлениями  о совершении мошеннических действий этими же лицами обратились и другие жители республики.

Установлено, что А. и Д. в тот же период открыли фирму с названием «Микрофинанс» и расположились в арендуемом офисе в здании Бизнес-Центра в г.Чегем. 

Под предлогом того, что они являются представителями Банка «Микрофинанс» и под низкий процент выдают кредиты гражданам, мошенническим путем получили в качестве первоначального взноса от ряда лиц денежные средства в размере более 100 тыс. руб., которые присвоили и потратили на личные нужды.

После того, как «заемщики» начали требовать выдачи обещанного кредита, обвиняемые закрыли офис и заявили о прекращении  деятельности.      

Ущерб, причиненный Банку и гражданам республики не возмещен, в связи с чем, потерпевшими заявлены исковые требования.